За счет чего ПСБ удвоил факторинговый портфель на Кубани
Материалы выпуска
Большая перемена: как коронакризис повлиял на банковский рынок Рынок За счет чего ПСБ удвоил факторинговый портфель на Кубани Рынок Что такое подписка на РКО и как она поможет неплохо сэкономить Рынок РНКБ Банк выдал автокредитов на сумму свыше 1 млрд рублей Пресс-релизы Елена Бакуменко: «Банк «Открытие» выбирает надежных застройщиков» Рынок Как тратить деньги компании и не привлекать внимание налоговой и банка Пресс-релизы Займ под 0% и кредитные каникулы: как поддерживают МСП на Кубани Рынок Как взять кредит и самому влиять на ставку? Рынок Ак Барс Банк разработал пакет антикризисных мероприятий для бизнеса Экспертиза Развитие малого и среднего бизнеса: от господдержки к кредитованию Экспертиза Факторинг для компаний юга России: почему растет его популярность Рынок Банк ЗЕНИТ и Банк ЗЕНИТ Сочи: интеграция для развития Рынок Константин Бобров: МСБ на юге России – основа роста для «Уралсиба» Рынок General Invest: «Инвестируйте – время пришло» Рынок Наличка уходит в прошлое. Как бизнес приспосабливается к новым условиям Рынок Банк УРАЛСИБ: Малый бизнес как приоритет развития Экспертиза Райффайзенбанк на Кубани: быстрый рост и большие перспективы Экспертиза Виктор Тусиков: «Объединение ВТБ в Краснодаре дало толчок развитию» Рынок Как выбрать выгодный кредит для развития бизнеса? Экспертиза Вадим Сальников: ​​​​​​​Промсвязьбанк останется универсальным банком Рынок Татьяна Плахотнюк: «Интерес частных инвесторов к фондовому рынку растет» Рынок В Краснодаре банки и застройщики обсудили перспективы сотрудничества Рынок
Рынок Краснодарский край
0
Материалы подготовлены редакцией партнерских проектов РБК+.
Материалы выпуска
Материалы выпуска
Большая перемена: как коронакризис повлиял на банковский рынок
Что такое подписка на РКО и как она поможет неплохо сэкономить
РНКБ Банк выдал автокредитов на сумму свыше 1 млрд рублей
Елена Бакуменко: «Банк «Открытие» выбирает надежных застройщиков»
Как тратить деньги компании и не привлекать внимание налоговой и банка
Займ под 0% и кредитные каникулы: как поддерживают МСП на Кубани
Как взять кредит и самому влиять на ставку?
Ак Барс Банк разработал пакет антикризисных мероприятий для бизнеса
Развитие малого и среднего бизнеса: от господдержки к кредитованию
Факторинг для компаний юга России: почему растет его популярность
Банк ЗЕНИТ и Банк ЗЕНИТ Сочи: интеграция для развития
Константин Бобров: МСБ на юге России – основа роста для «Уралсиба»
General Invest: «Инвестируйте – время пришло»
Наличка уходит в прошлое. Как бизнес приспосабливается к новым условиям
Банк УРАЛСИБ: Малый бизнес как приоритет развития
Райффайзенбанк на Кубани: быстрый рост и большие перспективы
Виктор Тусиков: «Объединение ВТБ в Краснодаре дало толчок развитию»
Как выбрать выгодный кредит для развития бизнеса?
Вадим Сальников: ​​​​​​​Промсвязьбанк останется универсальным банком
Татьяна Плахотнюк: «Интерес частных инвесторов к фондовому рынку растет»
В Краснодаре банки и застройщики обсудили перспективы сотрудничества

За счет чего ПСБ удвоил факторинговый портфель на Кубани

Эксперты прогнозируют рынку факторинга активный рост. Драйвером в ближайшем будущем могут стать дистанционные технологии и рынок малого и среднего бизнеса, считают в ПСБ

Объемы факторингового бизнеса ПСБ в Краснодарском крае за первое полугодие 2020 года существенно вырос. В частности, кредитный портфель по факторингу увеличился в два раза в абсолютных остатках за год, а 50% клиентов впервые обратились в банк за этой услугой, рассказали РБК Кубань в пресс-службе.

Действующие лимиты по факторингу Краснодарского офиса ПСБ составили 2,8 млрд рублей, из них половина приходится на средний бизнес и еще 1,4 млрд рублей на крупный.

Региональные тренды полностью вписываются в общие тенденции, отмечают в ПСБ — так, банк стал лидером по росту портфеля факторинга по итогам первого полугодия 2020 года. По оценкам одной из крупнейших электронных факторинговых площадок России и Восточной Европы FactorPlat, за первые шесть месяцев финансово-кредитная организация заключила более 270 тысяч сделок с общим объемом финансирования 18 млрд рублей по всей стране.

Примечательно, что на самый сложный для бизнеса период первого полугодия текущего года, когда во время пандемии многие регионы ввели ограничительные меры, выпало максимальное количество обращений поставщиков торговых сетей. В Краснодарском крае они получили финансирование на сумму более 1,5 млрд рублей. Большая часть заявок обрабатывалась удаленно. По оценкам экспертов, онлайн-продукты в ближайшем будущем будут все более популярны.

«Пандемия показала, что электронное взаимодействие и быстрое принятие решения как никогда актуальны для поставщиков, ведь как раз они оказались на передовой, обеспечивая население всем необходимым. Для сравнения: в январе через FactorPlat мы профинансировали поставки на 2 млрд рублей, а уже в апреле объем вырос до 4 млрд рублей», — рассказал управляющий директор по факторингу ПСБ Иннокентий Воловик.

ПСБ и «МСП Факторинг» входят в топ-5 крупнейших факторинговых компании в России, по данным Ассоциации факторинговых компаний. FactorPlat — мультибанковская платформа, которая соединяет дебитора, кредитора и фактора. Платформа занимает первое место в России и Восточной Европе по объему профинансированных поставок — 330 млрд рублей за 2015-2019 г.

Все уходит в онлайн

Такие современные продукты, как онлайн-факторинг, позволяют ускорить принятие решений о выделении средств и оптимизировать трудозатраты. Так, например, ПСБ разработал комплексный продукт, который позволяет получить решение всего по двум документам за 2 часа.Специализированное предложение для партнеров таких крупных сетей, как Ашан, Леруа Мерлен, X5 Retail Group, «Дикси», «Лента», METRO Cash&Carry, «Монетка», «О’КЕЙ» и «Магнит», было запущено в мае 2020 года.

Причем сумма в рамках предложения составляет до 300 млн рублей. Для подачи заявки достаточно предоставить всего два документа — договор с ритейлером и согласие на обработку персональных данных.

«Электронный факторинг снижает риски для дебитора, фактора и поставщика, поскольку берет на себя автоматическую верификацию необходимых документов. Банку не нужно проверять сотни поставок от одной компании, чтобы одобрить финансирование, а дебитор защищен от лишних поставок, и исключены риски мошенничества. Процесс финансирования происходит быстро: дебитор один раз загружает реестр подтвержденных документов, после чего сверка происходит автоматически. У поставщика два ключевых преимущества работы с онлайн-платформой факторинга: выше процент одобрения финансирования, скорость проверки документов и выдачи денег. На платформе FactorPlat уровень одобрения сделок — 98%», — комментирует руководитель электронной факторинговой платформы FactorPlat Александр Мишушин.

Стабильная классика

Популярность факторинга как финансовой услуги в целом растет, отмечают в пресс-службе ПСБ. Так, по данным исследования рейтингового агентства «Эксперт РА» в 2019 году совокупный объем факторингового финансирования в России увеличился на 20% и впервые превысил 3 трлн рублей. По итогам этого года сегмент должен прирасти еще, как минимум, на 5% — до 3,3 трлн рублей. Маржинальность в этом направлении поддерживается с помощью современных решений и автоматизации. Большим полем для работы остается малый и средний бизнес, считают аналитики — на данный момент проникновение факторинга в этот сегмент остается достаточно низким и есть, куда расти.

«Наиболее востребованным в Краснодарском крае, как и в России в целом, остается факторинг с регрессом. По нему поставщик может получить финансирование в размере 95% от суммы поставки сразу после отгрузки товара. Он стоит дешевле, так как риск неоплаты заемщик принимает на себя — благодаря этому ставка ниже, а востребованность выше», — отмечает региональный директор Краснодарского офиса ПСБ Вадим Сальников.

Популярность факторинга с правом регресса у российских компаний объясняется относительно низкой стоимостью в сравнении с другими видами факторинга, поскольку риск полной или частичной неоплаты поставок дебитором поставщик принимает на себя.

При факторинге без регресса идет оплата всей партии, при этом риск срыва на себя принимает сам поставщик услуги. Поэтому ставки, как правило, выше. Еще одним популярным видом услуги является реверсивный факторинг. Она включает в себя оплату поставщика за дебитора, получение «кредитного плеча», предоставление коммерческого кредита в виде дополнительной отсрочки.

Факторинг остается интересным для клиентов финансовым инструментом, поэтому его популярность продолжит расти, уверены эксперты. В 2020 году основными драйверами станут крупные сделки в производственных и сырьевых сегментах, рост проникновения факторинга в сферу ретейла, а также финансирование закупок с помощью supply chain finance. Еще одним перспективным рынком, помимо МСП, является госрынок, в частности, закупки — их совокупная стоимость только по итогам 2019 года составила 9,6 трлн рублей.