А чтобы он получился успешным и соответствовал вашим финансовым целям и уровню риска, от которых зависит дальнейший выбор стратегии, необходимо грамотно сочетать различные активы. Рассмотрим, что может быть включено в портфель.
Акции: рост и владение
Акции предоставляют возможность капиталовложения в долгосрочной перспективе. С одной стороны, это самый прибыльный инструмент, с другой — самый рискованный. Снизить вероятные убытки можно, выбрав бумаги разных компаний и секторов.
Российский рынок сейчас подвержен геополитике и сильно волатилен. Самое время обратить внимание на вложения в валютные инструменты. Это отличный способ расширить свои возможности. И здесь на помощь приходят акции иностранных компаний. Например, капитализация одной только Apple превышает капитализацию всего российского рынка.
В сложившейся политической ситуации российским инвесторам надежнее совершать сделки через зарубежного брокера, так как риски блокировки активов высоки. Оптимальный вариант — компании из дружественных стран (Турции, Армении, Кыргыстана и других).
Так, единственное государство в СНГ с высоким рейтингом — Казахстан. Здесь активно развивается финансовая инфраструктура, а также цифровые услуги — открытие счетов происходит быстро и онлайн, поддержка клиентов осуществляется на русском языке.
Облигации: доход и безопасность
Облигации (бонды) — это наиболее простой инструмент для инвестирования. Без них не обходится, пожалуй, ни один устойчивый и прибыльный портфель: вложения позволяют людям с разными капиталом и опытом на рынке получать гарантированный купонный доход в сочетании с минимальным риском.
Приобретение долларовых облигаций (евробондов) — ключевой элемент диверсификации активов. Один из основных факторов при принятии решения о покупке — надежность эмитента. От его репутации зависит безопасность ваших вложений. Облигации выпускают многие крупные международные компании. Например, Freedom Holding Corp. выпускает свои облигации под 11,25% годовых в долларах с гарантированной выплатой купона раз в месяц.
Индексные фонды: долгосрочная диверсификация
Индексные фонды позволяют вложить средства сразу в целую корзину ценных бумаг: они отслеживают производительность рынка или отрасли, предоставляя долгосрочную диверсификацию. Подходят для инвесторов, предпочитающих минимизировать усилия при создании и управлении портфелем. Этот выгодный и понятный даже для новичков инструмент дает хорошую доходность при приемлемом уровне риска.
У него есть ряд преимуществ: низкий порог входа, широкая диверсификация, низкие издержки и простота управления.
Помимо индексных фондов есть и другие виды — страновые (с ними можно инвестировать в ценные бумаги эмитентов одной страны), секторные, или отраслевые (с бумагами компаний конкретной отрасли). Состав компаний в подобных фондах тщательно подобран, поэтому инвестору не нужно тратить на это время.
Драгоценные металлы: защита от инфляции
Инвестирование в драгоценные металлы — это один из самых популярных способов диверсификации портфеля и защиты капитала от инфляции и геополитических кризисов. Для этого существуют различные инструменты. Например, можно купить фьючерсы, акции или ETF на золото.
Плюсы: внутренняя ценность, которая может расти вместе с ценами на товары, а также в периоды финансовой, политической или военной нестабильности, отсутствие кредитных рисков в отличии от ценных бумаг, а также высокая ликвидность.
Минусы: цены на золото и серебро подвержены манипулированию, существенный рост заметен на горизонте нескольких лет, владельцы физического золота не получают дивиденды или купонное вознаграждение, как по акциям и облигациям.
Диверсификация позволяет снизить риск и обеспечить более стабильное финансовое будущее. Важно регулярно пересматривать и корректировать портфель в соответствии с изменениями в экономической среде и вашими финансовыми целями.
Информационный обзор редакции
