Экономика трансформаций — это новая реальность, в которой новые вызовы появляются в условиях непрерывных кризисов. Жизнь казаков в постоянном недружественном окружении выработала правила и подходы, которые актуальны для принятия инвестиционных решений в экономике трансформаций.
Многие современные методы и рекомендации гибкого управления, инноваций, корпоративной культуры, социальной ответственности были давно апробированы казаками.
Новая реальность требует, с одной стороны, импортозамещения инвестиций и компенсации оттока капитала, а с другой стороны, дает импульс для наращивания суверенных инвестиций своих сбережений в свою экономику. Большинство из нас на собственном опыте осознали, что инвестировать надо не в валюту недружественных стран и активы за рубежом.
Оптимальной стратегией инвестиций являются инвестиции в себя, в свою семью, свое здоровье, свое образование, свой бизнес, в инфраструктуру для своего бизнеса.
Оставшиеся свободные деньги можно положить на вклад в банк «Центр-инвест», поскольку он реализует такую же инвестиционную стратегию для жителей, бизнеса и инфраструктуры региона. Такая стратегия привлекает других участников рынка: за 30 лет работы банк «Центр-инвест» привлек от глобальных игроков и российского финансового рынка более 1 млрд долларов и 1 трлн рублей.
Предпринимательский дух Юга России
В отличие от строя, управляемого по командам, казачья лава — это тактические действия кавалерии без определенных форм и построений. Лава принимает тот строй, который сулит успех в данную минуту, требует самостоятельности каждого отдельного бойца.
Сегодня очень трудно выделить какое-то одно направление инвестиций. Инвестор должен быстро адаптироваться к постоянным изменениям, быть «в тренде, авангарде и в полной боевой готовности». Диверсифицированная экономика и предпринимательский дух Юга России позволяют двигаться по этой траектории, несмотря на геополитические риски, разрыв цепочек хозяйственных связей. Более 30 лет банк «Центр-инвест» успешно использует гибкий метод казачьей лавы для устойчивого развития собственного бизнеса и бизнеса клиентов в условиях кризисов.
Антикризисные принципы казаков: кризис — не первый, не последний, а очередной — возникает только в глупых головах и заканчивается, когда разработана своя стратегия посткризисного развития. Банк «Центр-инвест» уже в марте прошлого года разработал и опубликовал свою стратегию устойчивого развития в новых условиях на основе цифровых технологий, инноваций и управления талантами.
Анализ 1000 анкет клиентов показал, что малый бизнес Юга России готов к реализации этой стратегии.
Эти результаты были использованы для корректировки региональных стратегий Ростовской области и Краснодарского края.
Банк «Центр-инвест» активно работает с малым и средним бизнесом, занимает 7-е место в России по объему выданных кредитов МСБ (рейтинг «Эксперт РА» — прим. ред.), участвует во всех проектах государственной поддержки бизнеса и населения. Малый бизнес быстро адаптируется к новым условиям («сильней упал, быстрей отжался»), находит новые решения, осваивает новые рынки, продукты, технологии, логистические цепочки. Модернизация фермерских хозяйств — приоритетное направление инвестиций на Юге России.
Громогласное «любо» казачьего круга заменяло у казаков бюрократические процедуры принятия решений в современных корпорациях.
Банк «Центр-инвест» одним из первых российских банков локализовал рекомендации по корпоративному управлению и сформировал новую корпоративную культуру, в которой каждый сотрудник несет ответственность за свою работу, работу коллег, банка, клиентов и устойчивое развитие национальной экономики и глобальных рынков.
«С Дона выдачи нет!»
Для инвесторов это означает, что вклады населения, депозиты предприятий и остатки на счетах банк стремится направить на кредитование проектов населения и бизнеса в этом же регионе. Если клиенты начинают инвестировать в другие регионы, размещать свободные средства на других рынках, то это сигнал о том, что в регионе, муниципальном образовании не хватает реальных инвестиционных проектов, у населения и бизнеса нет реального видения перспектив своего развития.
Местные инвестиционные проекты должны быть сопоставимы по эффективности с лучшими биржевыми котировками. Кроме того:
- местные инвесторы несут меньше рисков, поскольку могут контролировать ход реализации проекта;
- инвестиции в местный бизнес сохраняют занятость и трудовую активность населения;
- инвестиции в местную инфраструктуру повышают уровень жизни, сокращают издержки, поднимают инвестиционную привлекательность региона;
- комбинация разных проектов на местах дает дополнительный эффект каждому проекту.
Если учитывать эти эффекты, то даже меньшая рентабельность местных проектов сохраняет их инвестиционную привлекательность. Управление списками «губернаторских» и муниципальных проектов делает непрерывным инвестиционный процесс в регионе.
Юг России, используя свои конкурентные преимущества: природно-климатические условия, геополитическое расположение, существующую инфраструктуру и кадровый потенциал, — развивается успешно и устойчиво даже в новой реальности. В 2022 году в регионе:
- объемы производства росли быстрее, а цены производителей медленнее среднероссийских показателей;
- финансовые результаты показали позитивную динамику;
- реальные доходы населения и оборот розничной торговли сократились меньше, чем в среднем по стране.
Казачья лава инвестиций — это не толпа, не строй идущих в одном «перспективном» направлении, а совместное движение инвесторов, учитывающих свои интересы, интересы других участников — односумов (казачье определение: товарищ в походе, однополчанин, сослуживец — прим. ред.), нынешних и будущих поколений, готовых перестроить свой походный порядок и завершить проекты, несмотря на любые вызовы. А это значит, что в условиях роста глобальных рисков Юг России — это регион, в котором каждый инвестор всегда может найти свою нишу и быстро перестроить свой походный строй для новых инвестиций.
Локализация принципов устойчивого развития позволила банку «Центр-инвест» реализовать на практике принципы суверенного ESG-банкинга*, создать первый в мире ESG-баланс банка, начать разработку не только отчетности, но и бизнес-планов в ESG-таксономии Целей устойчивого развития и национальных проектов. Накопленный опыт позволяет формировать показатели планов и отчетов в таксономиях: зеленых проектов, проектов адаптации, технологического суверенитета, структурной адаптации, социальных проектов. Банк начал оценивать ESG-рейтинги для малого бизнеса.
* ESG — экологическое, социальное и корпоративное управление
Реклама, ПАО КБ «Центр-инвест», centrinvest.ru.