#1 PROФинансы, 16 января 2024
Инструменты , Краснодарский край ,  
0 

Что такое ETF и как в них инвестировать

В попытке сохранить и приумножить сбережения в эпоху перемен, а также сократить потери, связанные с ослаблением рубля, российские инвесторы стремятся получить доступ к международным рынкам с огромным списком инструментов

Один из таких привлекательных инструментов — ETF (Exchange Traded Fund), инвестиционный фонд, торгующийся на бирже как обычная акция (пай). Другими словами, это готовый портфель акций, облигаций или других активов, который позволяет вложиться в них одним лотом. Например, ETF на индекс S&P 500 — SPDR S&P 500 (SPY), крупнейший в мире и самый популярный, — включает в себя акции более 500 крупнейших публичных компаний США. Инвестируя в него, вы покупаете часть всех этих компаний. Цена ETF меняется в зависимости от стоимости активов, входящих в него, а с ней — и ваша прибыль. О преимуществах и видах данного инструмента мы поговорили с аналитиками Freedom Finance Global.

Преимущества ETF

  • Широкая диверсификация и большой выбор активов. Для инвесторов, особенно начинающих, это отличная возможность грамотно распределить свои средства.
  • Сбалансированный готовый портфель. Вы вкладываете средства сразу в большое количество ценных бумаг. При этом нет необходимости тратить много времени и самостоятельно анализировать доходности различных компаний, подбирать акции и облигации — достаточно найти подходящий ETF.
  • Низкие риски. ETF диверсифицируют риски, отслеживая различные компании в одном фонде. Благодаря этому вы можете защититься от волатильности на рынке и ощутимых потерь: рост котировок на одни бумаги, входящие в состав фонда, компенсирует падение других.
  • Доступность. Например, цены на фонды акций ниже, чем тот же набор бумаг, если покупать их по отдельности. Это позволяет начать инвестировать в широкий спектр активов с небольших сумм. К тому же комиссии за управление ETF обычно ниже, чем за другие виды инвестиционных фондов, например фонды открытого или закрытого типа.

С помощью ETF можно сделать свой портфель более эффективным для защиты от возможных колебаний на фондовом рынке и повысить потенциальную доходность. Однако важно помнить, что ETF не являются безрисковыми инструментами.

«Перед покупкой изучите комиссии: они, как правило, варьируются от 0,2% до 2%. И помните, что у инвестора нет возможности как-либо повлиять на состав активов фонда. Например, если вы не хотите вкладывать средства в конкретную компанию, но она входит в ETF, повлиять на это вы никак не сможете», — говорят аналитики Freedom Finance Global.

Виды ETF

Фонды бывают нескольких типов в зависимости от того, какие инструменты входят в их состав.

  • Валютные. Для заработка на разнице валютных курсов — например, фонд с экспозицией на доллар США PowerShares DB US Dollar Index Bullish ETF (UUP).
  • Секторные. Можно инвестировать в акции или облигации компаний из определенной отрасли экономики, например IT или нефтяной промышленности, — United States Oil Fund (USO).
  • Страновые. Фокусируются на акциях компаний из конкретной страны, например Японии iShares MSCI Japan ETF (EWJ) или Китая iShares MSCI China ETF (MCHI).
  • Индексные. Повторяют фондовые индексы — например, Nasdaq 100 Invesco QQQ Trust Series 1 ETF (QQQ).
  • Товарные. В их состав входит коммодитиз — сырьевой товар, например нефть, пшеница, и т. д. Популярным фондом считается SPDR Gold Trust (GLD), благодаря которому можно приобрести акции компаний-золотодобытчиков.
  • Фонды недвижимости. Созданы для вложения средств в приносящую доход недвижимость без ее покупки. К примеру, Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL).

Как инвестировать?

К сожалению, российские брокеры не предоставляют доступ к ETF на иностранные активы неквалифицированным инвесторам, а через зарубежную компанию такие инструменты доступны всем.

Открытие счета у иностранного брокера — достаточно быстрая процедура, которую можно пройти онлайн, после чего будет доступен широкий выбор ETF на топовых биржах.

Прежде всего, эта компания должна быть зарегистрирована в дружественной юрисдикции. Среди таких стран особенно выделяется Казахстан. Республика не находится под санкциями, что делает ее привлекательной для российских инвесторов. Здесь хорошо развиты фондовая инфраструктура и банковская система, большинство брокеров предлагают клиентам русскоязычную поддержку, что значительно упрощает взаимодействие.

По словам аналитиков Freedom Finance Global, при выборе компании нужно учитывать много факторов. Обязательное условие — наличие лицензии на брокерскую деятельность в соответствующих юрисдикциях. Изучите отзывы, историю работы, наличие судебных разбирательств — репутация в этом деле очень важна. Также необходимо оценить удобство и функциональность торговой платформы и условия обслуживания: сравнить комиссии, минимальные суммы депозита и другие сборы, которые непосредственно будут влиять на доходность ваших инвестиций.

При выборе брокера в республике можно ориентироваться на рэнкинг, составленный Казахстанской фондовой биржей (KASE). Рейтинг учитывает надежность, объем торгов, количество клиентов и другие показатели. В топ-5 входят такие брокеры, как Freedom Finance Global, Halyk Finance и Jusan Invest.

Информационный обзор Редакции

Материалы выпуска
Новости партнеров В Краснодаре открылся новый офис Газпромбанк Private Banking
От первого лица Какие банковские инструменты способствуют развитию бизнеса в СКФО
От первого лица Валерия Буренко: Бизнес ждет от банков быстрых решений
Инструменты Жители Кубани смогут оплачивать услуги ЖКХ без комиссии
Новости партнеров ПСБ нарастил кредитование бизнеса на Кубани
Тенденции Каждый пятый житель ЮФО воспользуется новогодними предложениями банков
От первого лица Альфа-Банк активно расширяет свое присутствие в регионе
Тенденции ВТБ: юань обогнал евро в валютных сбережениях россиян
Пресс-релизы ВТБ: в 2023 году спрос на «семейную» ипотеку вырос на 80%
Тенденции ВТБ: объем выдач автокредитов в России вдвое превысил результат 2022 года
Практика ПСБ в день защиты детей открыл первый на Кубани Центр Уличного Баскетбола
Инструменты Инвестиции в биотехнологии: когда и что купить в расчете на рост акций
Инструменты Какие изменения собираются внести в Налоговый кодекс РФ
От первого лица Сергей Кадакин: ВТБ к 2026 году увеличит число офисов на 40%
Инструменты Что такое ETF и как в них инвестировать
Содержание
Закрыть