Один из таких привлекательных инструментов — ETF (Exchange Traded Fund), инвестиционный фонд, торгующийся на бирже как обычная акция (пай). Другими словами, это готовый портфель акций, облигаций или других активов, который позволяет вложиться в них одним лотом. Например, ETF на индекс S&P 500 — SPDR S&P 500 (SPY), крупнейший в мире и самый популярный, — включает в себя акции более 500 крупнейших публичных компаний США. Инвестируя в него, вы покупаете часть всех этих компаний. Цена ETF меняется в зависимости от стоимости активов, входящих в него, а с ней — и ваша прибыль. О преимуществах и видах данного инструмента мы поговорили с аналитиками Freedom Finance Global.
Преимущества ETF
- Широкая диверсификация и большой выбор активов. Для инвесторов, особенно начинающих, это отличная возможность грамотно распределить свои средства.
- Сбалансированный готовый портфель. Вы вкладываете средства сразу в большое количество ценных бумаг. При этом нет необходимости тратить много времени и самостоятельно анализировать доходности различных компаний, подбирать акции и облигации — достаточно найти подходящий ETF.
- Низкие риски. ETF диверсифицируют риски, отслеживая различные компании в одном фонде. Благодаря этому вы можете защититься от волатильности на рынке и ощутимых потерь: рост котировок на одни бумаги, входящие в состав фонда, компенсирует падение других.
- Доступность. Например, цены на фонды акций ниже, чем тот же набор бумаг, если покупать их по отдельности. Это позволяет начать инвестировать в широкий спектр активов с небольших сумм. К тому же комиссии за управление ETF обычно ниже, чем за другие виды инвестиционных фондов, например фонды открытого или закрытого типа.
С помощью ETF можно сделать свой портфель более эффективным для защиты от возможных колебаний на фондовом рынке и повысить потенциальную доходность. Однако важно помнить, что ETF не являются безрисковыми инструментами.
«Перед покупкой изучите комиссии: они, как правило, варьируются от 0,2% до 2%. И помните, что у инвестора нет возможности как-либо повлиять на состав активов фонда. Например, если вы не хотите вкладывать средства в конкретную компанию, но она входит в ETF, повлиять на это вы никак не сможете», — говорят аналитики Freedom Finance Global.
Виды ETF
Фонды бывают нескольких типов в зависимости от того, какие инструменты входят в их состав.
- Валютные. Для заработка на разнице валютных курсов — например, фонд с экспозицией на доллар США PowerShares DB US Dollar Index Bullish ETF (UUP).
- Секторные. Можно инвестировать в акции или облигации компаний из определенной отрасли экономики, например IT или нефтяной промышленности, — United States Oil Fund (USO).
- Страновые. Фокусируются на акциях компаний из конкретной страны, например Японии iShares MSCI Japan ETF (EWJ) или Китая iShares MSCI China ETF (MCHI).
- Индексные. Повторяют фондовые индексы — например, Nasdaq 100 Invesco QQQ Trust Series 1 ETF (QQQ).
- Товарные. В их состав входит коммодитиз — сырьевой товар, например нефть, пшеница, и т. д. Популярным фондом считается SPDR Gold Trust (GLD), благодаря которому можно приобрести акции компаний-золотодобытчиков.
- Фонды недвижимости. Созданы для вложения средств в приносящую доход недвижимость без ее покупки. К примеру, Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL).
Как инвестировать?
К сожалению, российские брокеры не предоставляют доступ к ETF на иностранные активы неквалифицированным инвесторам, а через зарубежную компанию такие инструменты доступны всем.
Открытие счета у иностранного брокера — достаточно быстрая процедура, которую можно пройти онлайн, после чего будет доступен широкий выбор ETF на топовых биржах.
Прежде всего, эта компания должна быть зарегистрирована в дружественной юрисдикции. Среди таких стран особенно выделяется Казахстан. Республика не находится под санкциями, что делает ее привлекательной для российских инвесторов. Здесь хорошо развиты фондовая инфраструктура и банковская система, большинство брокеров предлагают клиентам русскоязычную поддержку, что значительно упрощает взаимодействие.
По словам аналитиков Freedom Finance Global, при выборе компании нужно учитывать много факторов. Обязательное условие — наличие лицензии на брокерскую деятельность в соответствующих юрисдикциях. Изучите отзывы, историю работы, наличие судебных разбирательств — репутация в этом деле очень важна. Также необходимо оценить удобство и функциональность торговой платформы и условия обслуживания: сравнить комиссии, минимальные суммы депозита и другие сборы, которые непосредственно будут влиять на доходность ваших инвестиций.
При выборе брокера в республике можно ориентироваться на рэнкинг, составленный Казахстанской фондовой биржей (KASE). Рейтинг учитывает надежность, объем торгов, количество клиентов и другие показатели. В топ-5 входят такие брокеры, как Freedom Finance Global, Halyk Finance и Jusan Invest.
Информационный обзор Редакции