Экономическое давление на Россию продолжает расти. В ноябре под ограничения со стороны Минфина США попали 50 российских финансовых организаций, в частности, Газпромбанк Дом.РФ, БКС-банк. Новый пакет санкций готовит Евросоюз, который могут принять в начале 2025 года. Он будет включать ограничения против десятков организаций, физлиц и российских нефтяных танкеров.
Принимаемые западными странами меры ослабляет рубль — официальный курс доллара в России превысил 110 руб., подобного уровня американская валюта достигала в марте 2022 года.
На фоне ослабления экономики и нестабильного положения национальной валюты россиянам ищут инструменты для сохранения капитала.
Брокерский туризм
Из-за трехлетней изоляции отечественного фондового рынка российские инвесторы все чаще обращают внимание на возможность инвестировать через зарубежных брокеров. Среди преимуществ:
• Выбор инструментов. На зарубежных рынках представлены десятки тысяч активов: акции гигантов рынка Tesla, Google, Microsoft, Apple, а также опционы, ETF и евробонды. У инвесторов есть возможность участвовать в новых размещениях компаний (IPO).
• Диверсификация активов. Инвестирование в валюте — это способ «не класть все яйца в одну корзину». Разнообразный портфель страхует вложенные средства от экономического кризиса в родной стране.
• Высокая доходность. У инвестора появляется доступ к инструментам с исторически высокими показателями. Рынок в США самый доходный, развитый и ликвидный, это стабильная структура с высоким уровнем прозрачности.
Российским инвесторам уже известен брокер Interactive Brokers. Он предоставляет выход на глобальный рынок, однако сложен для россиян из-за санкционных ограничений, поскольку работает в недружественной юрисдикции. Инвесторы другой знакомой россиянам компании — Just2Trade — получают доступ к широкому выбору активов. Но брокер находится в юрисдикции Кипра — это вносит дополнительные риски.
Есть и другие риски вложения средств через зарубежные компании:
• Проблемы с переводами средств. Международные санкции усложняют пополнение счетов из РФ, зарубежные брокеры не работают с рублем.
• Отчетность. Российский резидент с иностранным счетом обязан каждый год самостоятельно направлять отчет Федеральной налоговой службе и платить налоги за доходы по сделкам.
• Языковой барьер. Некоторые брокеры предоставляют услуги только на английском языке.
Перспективы в Казахстане
Наиболее надежным вариантом для сбережений и инвестиций для россиян остается Казахстан. Местная финансовая система предлагает возможности хранения валютных средств и работы с мировыми рынками. В последние годы в стране активно развивалась финансовая и банковская инфраструктура, республика является хабом финансовых потоков Центральной Азии и приветствует инвестиции.
На данный момент в Казахстане работают более 20 инвесткомпаний. Один из крупнейших — Freedom Finance Global — предоставляет доступ к американским, европейским и азиатским рынкам, в частности, NASDAQ, NYSE, LSE и Frankfurt Stock Exchange, а также HKEX. Есть также Halyk Finance, Jusan Invest и другие. Со списком брокеров можно ознакомиться на сайте местной биржи KASE.
Счет в брокере, как правило, можно открыть удаленно, для этого понадобится только паспорт. Однако все клиенты проходят комплаенс-проверки, которые не занимают много времени.
Для выбора зарубежного брокера инвестору следует проверить лицензию и репутацию компании. Также необходимо узнать, предоставляет ли брокер поддержку на русском языке, если нынешний уровень английского у инвестора недостаточен. Важно выбирать надежных брокеров и банки, чтобы минимизировать риски и максимально эффективно использовать свои средства.
