Показателями, что регулятор усомнился в деловой репутации компании, могут служить несколько признаков:
- банк постоянно запрашивает подтверждающие документы по операциям;
- ограничено дистанционное обслуживание и банк обязал вас приносить платежки на бумаге;
- новые банки отказывают в открытии счета;
- банковские переводы проводятся не сразу, а с задержкой от 1 до 5 дней;
- банки ваших контрагентов запрашивают документы и пояснения по платежам в ваш адрес;
- банк запрашивает сведения о личных счетах директора и учредителя.
Попасть в черный список ЦБ, по словам юристов, можно в случае, если обслуживающий банк заметит некие подозрительные операции. При этом, даже если предприниматель захочет сменить банк, информация о вызывающих сомнение транзакциях будет автоматически передана в новую финансовую организацию. Эти положения содержатся в Федеральном законе № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001.
В «Золотом правиле» рассказали, что, если предприниматель столкнется с такими проблемами, ему необходимо будет заняться восстановлением деловой репутации.
Для выхода из черного списка юристы советуют, во-первых, выяснить, какой банк и на каком основании поставил «черную метку». Выяснив эти обстоятельства, нужно подготовить пакет документов, опровергающих действие банка. Помочь с оформлением нужных документов могут юристы.