На нем выступили первый заместитель председателя Банка России К. Юдаева, заместитель министра экономического развития РФ И. Торосов, директор департамента корпоративных отношений Банка России Е. Курицына, директор департамента финансовой политики Минфина РФ И. Чебесков, руководители и специалисты российских банков, занимающихся внедрением новой бизнес-модели ESG-банкинга, основанной на принципах экологической, социальной и управленческой ответственности. Модератором круглого стола выступил председатель Совета директоров ПАО КБ «Центр-инвест», руководитель проектной группы «ESG-банкинг» Ассоциации банков России, профессор, д.э.н. В. Высоков.
В ходе дискуссии участники обсудили актуальное состояние ESG-банкинга в России, возникающие барьеры для его развития и меры стимулирования, необходимость в которых видит рынок. Обсуждение также коснулось понятия корпоративной ESG-культуры, таксономии в России и европейских странах.
Банк «Центр-инвест» представил баланс банка в метриках Целей устойчивого развития и Национальных проектов. На основе анализа данных были оценены пассивы банка, состоящие из акционерного капитала привлеченных ESG-ресурсов, и направления использования ESG-активов. Заместитель и финансам Сергей Смирнов поделился опытом с другими участниками круглого председателя правления банка «Центр-инвест» по отчетности, аналитике стола, с чего начать разработку собственной ESG-стратегии и как управлять ESG-рисками.
«ESG — это налог за неэффективность, который будут платить те, кто не учтет ESG-риски в своей бизнес-модели, кто не перейдет на социально ответственную модель бизнеса, у кого корпоративные процедуры не будут учитывать интересы всех заинтересованных сторон. И если не учитывать эти факторы в бизнес-модели сегодня, то можно потерять часть траектории эффективности в будущем», — рассказал в своем выступлении Сергей Смирнов.
Профессор Высоков в ходе модерирования круглого стола отметил: «ESG-банкинг сегодня и в России, и за рубежом — это океан ESG-хайпа, в котором материализуются островки ESG-разума. Каждый спикер представил свое видение будущего ESG-банкинга. Участники в зале и зрители онлайн-трансляции сами оценят, что из услышанного они уже сегодня смогут внедрить и каких решений еще следует подождать».
Накануне форума был проведен опрос банков, который показал, что в условиях ESG-катастроф профессионалы рынка и спекулянты (46% ответов) переоценят риски, сократят лимиты, поднимут ставки. ESG-банкиры (39%) будут инвестировать в проекты предупреждения катастроф и ликвидацию их последствий. Участники опроса также отметили, что стимулировать ESG-кредиты лучше за счет госгарантий и снижения требований к капиталу и созданию резервов (42% ответов), субсидирования процентных ставок (36%), льготного налогообложения для ESG-кредитов (16%).
Три четверти банкиров считают, что ESG-отчетность должна оставаться дополнением финансовой отчетности, а ESG-рейтинги дополнять финансовые рейтинги. Каждый второй банкир уверен, что ESG-продукты и традиционные банковские продукты должны иметь одинаковую доходность, а 36% банков полагают, что пониженную ESG–доходность можно компенсировать репутационным статусом.
Состоявшийся круглый стол — это еще один шаг на пути материализации ESG-разума. В итоговой резолюции все участники отметили, что важно не питать иллюзий и не искать одну–единственную правильную модель ESG–банкинга. Как говорят в теории игр: «Решений в чистых стратегиях не существует». В смешанных стратегиях банки, регулятор, другие заинтересованные лица будут накапливать, обобщать практику, корректировать регулирующее воздействие. Жизнеспособными станут те модели, в которых, как это указано в Практических рекомендациях банковского сообщества по внедрению ESG-банкинга в России, будут согласованы таксономия, организация, планирование, управление рисками и отчетность банков.